Consiliul UE și Parlamentul European au ajuns la un acord provizoriu cu privire la crearea unei noi autorități europene pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (ACSB) – elementul central al pachetului privind combaterea spălării banilor, care urmărește să protejeze cetățenii UE și sistemul financiar al UE împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului, se arată într-un comunicat.
ACSB va avea competențe de supraveghere directă și indirectă asupra entităților obligate din sectorul financiar care prezintă un risc ridicat. Acest acord nu cuprinde o decizie privind stabilirea sediului agenției, o chestiune care continuă să fie discutată pe o cale separată.
Având în vedere caracterul transfrontalier al criminalității financiare, noua autoritate va spori eficiența cadrului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (CSB/CFT), prin crearea unui mecanism integrat cu autoritățile naționale de supraveghere pentru a se asigura că entitățile obligate respectă obligațiile legate de CSB/CFT în sectorul financiar. ACSB va avea, de asemenea, un rol de sprijin în ceea ce privește sectoarele nefinanciare și va coordona unitățile de informații financiare din statele membre.
Pe lângă competențele de supraveghere și pentru a asigura conformitatea, în cazul unor încălcări grave, sistematice sau repetate ale cerințelor direct aplicabile, autoritatea va impune sancțiuni pecuniare entităților obligate selectate.
Competențe de supraveghere
Acordul provizoriu conferă ACSB competențe de supraveghere directă a anumitor tipuri de instituții de credit și financiare, inclusiv a prestatorilor de servicii de criptoactive, în cazul în care se consideră că acestea prezintă un grad ridicat de risc sau își desfășoară activitatea la nivel transfrontalier.
ACSB va efectua o selecție de instituții de credit și financiare care prezintă un risc ridicat în mai multe state membre. Entitățile obligate selectate vor fi supravegheate de echipe comune de supraveghere conduse de ACSB, care, printre altele, vor efectua evaluări și inspecții. Acordul încredințează autorității sarcina de a supraveghea până la 40 de grupuri și entități în primul proces de selecție.
Pentru entitățile obligate neselectate, supravegherea în materie de CSB/CFT ar rămâne în primul rând la nivel național.
În ceea ce privește sectorul nefinanciar, ACSB va avea un rol de sprijin, efectuând analize și investigând posibilele încălcări în aplicarea cadrului CSB/CFT. ACSB va avea competența de a emite recomandări fără caracter obligatoriu. Autoritățile naționale de supraveghere vor putea înființa în mod voluntar un colegiu pentru o entitate nefinanciară care își desfășoară activitatea la nivel transfrontalier, dacă se consideră necesar.
Acordul provizoriu extinde domeniul de aplicare și conținutul bazei de date de supraveghere a ACSB, solicitând autorității să creeze și să actualizeze o bază de date centrală cu informațiile relevante pentru sistemul de supraveghere CSB/CFT.
Sancțiuni financiare specifice
Autoritatea va monitoriza dacă entitățile obligate selectate dispun de politici și proceduri interne pentru a asigura punerea în aplicare a sancțiunilor financiare specifice de înghețare și confiscare a activelor.
Guvernanța
ACSB va avea un consiliu general compus din reprezentanți ai autorităților de supraveghere a unităților de informații financiare din toate statele membre și un comitet executiv, care ar fi organul de conducere al ACSB, compus din președintele autorității și cinci membri independenți cu normă întreagă.
Consiliul și Parlamentul au eliminat dreptul de veto al Comisiei cu privire la unele dintre competențele comitetului executiv, în special competențele sale bugetare.
Denunțarea neregulilor
Acordul provizoriu introduce un mecanism consolidat de denunțare a neregulilor. În ceea ce privește entitățile obligate, ACSB se va ocupa numai de rapoartele care provin din sectorul financiar. Aceasta va putea, de asemenea, să participe la rapoartele angajaților autorităților naționale.
Dezacorduri
ACSB va avea competența de a soluționa dezacordurile cu efect obligatoriu în contextul colegiilor din sectorul financiar și, în orice alt caz, la cererea unei autorități de supraveghere financiară.
Sediul ACSB
Consiliul și Parlamentul European negociază în prezent principiile procesului de selecție a sediului noii autorități. Odată ce procesul de selecție a fost convenit, procesul de selecție pentru sediu se va încheia, iar locația va fi introdusă în regulament.
Textul acordului provizoriu va fi acum finalizat și prezentat reprezentanților statelor membre și Parlamentului European spre aprobare. Dacă este aprobat, Consiliul și Parlamentul vor trebui să adopte textele în mod formal.
Negocierile dintre Consiliu și Parlament referitoare la Regulamentul privind obligațiile sectorului privat în materie de combatere a spălării banilor și la Directiva privind mecanismele de combatere a spălării banilor sunt încă în curs de desfășurare.
Context
La 20 iulie 2021, Comisia și-a prezentat pachetul de propuneri legislative menite să consolideze normele UE în domeniul combaterii spălării banilor și al finanțării terorismului (CSB/CFT). Pachetul conține:
- un regulament de instituire a unei noi autorități a UE pentru combaterea spălării banilor (ACSB), care va avea competența de a impune sancțiuni și penalități
- un regulament de reformare a Regulamentului privind transferurile de fonduri, care urmărește să îmbunătățească transparența transferurilor de criptoactive și să asigure trasabilitatea deplină a acestora
- un regulament privind obligațiile sectorului privat în materie de combatere a spălării banilor
- o directivă privind mecanismele de combatere a spălării banilor
Consiliul și Parlamentul au ajuns la un acord provizoriu cu privire la regulamentul privind transferurile de fonduri la 29 iunie 2022. (A.L).
